סוכן ביטוח שלא עונה בזמן - מפסיד חידוש לסוכן שכן עונה.
לקוח שמחפש ביטוח לא מחכה. הוא שולח הודעה לשלושה סוכנים - מי שעונה ראשון, מטפל. אנחנו בונים לסוכנויות ביטוח מערכת CRM עם סוכני AI שעונים ללידים מיידית, עוקבים אחרי חידושים, מנתחים תיק ביטוח, ושומרים על קשר עם לקוחות - בלי שהסוכן צריך לזכור הכל בראש.
לתיאום שיחת אפיוןמה אנחנו בונים לסוכנויות ביטוח
סוכן AI ללידים
סוכן AI עונה תוך שניות בוואטסאפ, באינסטגרם או באתר. הסוכן שואל שאלות לפי סוג הפוליסה: גיל, סוג רכב, שטח הדירה, מצב רפואי. מסנן לידים רציניים, מעביר לסוכן ביטוח עם כל הפרטים, וקובע פגישה אם צריך. לידים שפחות רלוונטיים מקבלים מידע כללי ונשארים במערכת למעקב.
מעקב חידושים
כל פוליסה שמתחדשת מקבלת תזכורת אוטומטית - ללקוח ולסוכן. חודש לפני, שבועיים לפני, ויום לפני. הלקוח מקבל הודעה בוואטסאפ עם פרטי הפוליסה ואפשרות לחדש. הסוכן מקבל רשימה של חידושים שדורשים טיפול. אף פוליסה לא נופלת כי מישהו שכח.
ניתוח תיק ביטוח
הלקוח מעלה קבצים מהר הביטוח או ממסלקת הפנסיה - והמערכת מנתחת את התיק. מזהה כפלי ביטוח, פערים בכיסוי, ופוליסות שאפשר לשפר. הסוכן מקבל סיכום מסודר ויכול לחזור ללקוח עם המלצות ספציפיות. במקום לשבת שעה מול אקסל, הניתוח מוכן תוך דקות.
CRM מותאם לביטוח
מערכת CRM עם פייפליין שמותאם לתהליך המכירה בביטוח - ליד חדש, בירור צרכים, הצעה, השוואה, סגירה, חידוש. כרטיס לקוח עם כל הפוליסות, היסטוריית שיחות, מסמכים, ותאריכי חידוש. דשבורד לניהול הסוכנות - כמה לידים, כמה הצעות, כמה סגירות, מי מוביל.
תזכורות ושמירת קשר
לא רק חידושים. יום הולדת ללקוח - יוצאת הודעה. שנה מסגירת פוליסה - יוצא עדכון. שינוי רגולטורי שרלוונטי לסוג הביטוח - הודעה עם הסבר קצר. שמירת קשר שוטפת שמונעת מלקוחות להרגיש שהסוכן נעלם אחרי הסגירה.
הבעיה של סוכנויות ביטוח
סוכן ביטוח ממוצע מנהל מאות לקוחות עם אלפי פוליסות. כל פוליסה עם תאריך חידוש אחר, תנאים אחרים, חברה מבטחת אחרת. על זה מוסיפים לידים חדשים שנכנסים כל יום, בקשות שירות מלקוחות קיימים, ודרישות רגולטוריות שמשתנות.
התוצאה ברוב הסוכנויות: חידושים שנופלים כי אף אחד לא עקב. לידים שנענים אחרי שעות במקום דקות. לקוחות קיימים שמרגישים שהסוכן לא מטפל בהם. ניתוחי תיק שלא נעשים כי אין זמן. וסוכנים שמבלים את רוב היום בעבודה אדמיניסטרטיבית במקום למכור.
כל חידוש שנפל - זו עמלה שהלכה. כל ליד שלא קיבל מענה - זו פוליסה שסוכן אחר סגר.
איך זה עובד ביום-יום
סוכן קולי לסוכנויות ביטוח
לקוחות ביטוח מתקשרים. הרבה. שאלות על כיסוי, דיווח על תאונה, בקשה לשינוי פוליסה, בירור מחיר. כשהסוכן בפגישה או הקו תפוס - הלקוח לא מחכה.
סוכן קולי AI עונה, מבין מה הלקוח צריך, ומטפל. פנייה שדורשת סוכן אנושי - מועברת עם סיכום מלא. פנייה שגרתית - מטופלת במקום. כל שיחה מתומללת ומסוכמת בכרטיס הלקוח ב-CRM.
שיחות יוצאות גם - תזכורות חידוש, מעקב אחרי הצעות שנשלחו, בירור שביעות רצון. הסוכן הקולי עושה את העבודה שאף אחד בסוכנות לא מספיק.
למה מערכת אחת ולא חמישה כלים
סוכנויות ביטוח עובדות בדרך כלל עם שילוב של מערכת סליקה, אקסלים למעקב חידושים, וואטסאפ בטלפון לתקשורת עם לקוחות, יומן גוגל לפגישות, ותיקייה בדרייב לחוזים.
המערכת שלנו מחליפה את כל זה. ליד נכנס ונרשם ב-CRM. שיחה מתועדת בכרטיס. הצעה נשלחת מהמערכת. חוזה נחתם דיגיטלית. חידוש מתוזמן. תזכורת יוצאת. דוח מוכן. מערכת אחת שרואה את כל התמונה - לא חמישה כלים שכל אחד רואה חלק.
לידים מקבלים מענה מיידי. חידושים לא נופלים. לקוחות קיימים מרגישים שמטפלים בהם. והסוכן מתפנה לעשות את מה שהוא יודע לעשות - למכור ולתת שירות.